عربي

دليل · التجارة

كيف تتحقق من مورّد السلعقبل أن تدفع.

للتحقق من مورّد السلع، تأكّد من وجود الشركة في السجل الرسمي، وافحصها وافحص مالكيها مقابل قوائم العقوبات، وتحقّق من أن الحساب المصرفي باسم الشركة نفسها، واطلب معاينة مستقلة للبضائع عند التحميل قبل الإفراج عن أي مبلغ. ثم ادفع بطريقة تربط الدفع بالمستندات أو المعاينة أو التسليم، لا بالثقة وحدها.

أرسل مواصفاتك جميع الأدلة

لماذا يهم ذلك

تحقّق من الشركة،ثم من البضائع.

للتحقق شقّان. الشركة: هل هي حقيقية ومرخّصة وغير خاضعة للعقوبات، وهل تتلقى الدفع على حسابها المصرفي الخاص؟ البضائع: هل هي موجودة، وهل يمكن للجهة المُصدِرة تأكيد كل مستند، وهل ستؤكد جهة معاينة مستقلة الجودة والكمية عند التحميل؟ المورّد الجادّ يتوقع الفحصين ويساعدك على إتمامهما قبل تحويل أي مبلغ.

التسلسل

سبع خطوات تحقق،بالترتيب.

  1. السجل التجاريابحث بنفسك عن الشركة في السجل الرسمي لبلدها. تحقّق من الاسم القانوني ورقم التسجيل والعنوان والوضع القانوني والمديرين والشركاء.
  2. الرخصةتأكّد من أن الرخصة التجارية سارية وتشمل البضائع. وإذا كان المنتج يتطلب رخصة تصدير أو تصريحًا، فتحقّق منه لدى الجهة المُصدِرة.
  3. الفحص مقابل قوائم العقوباتافحص الشركة ومديريها والأشخاص الذين يملكونها ويسيطرون عليها مقابل قوائم الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة وOFAC الأمريكية، وأي قائمة سارية في بلدك.
  4. البيانات المصرفيةيجب أن يطابق اسم الحساب اسم الشركة المتعاقدة تمامًا. أكّد البيانات باتصال هاتفي على رقم وجدته بنفسك.
  5. إثبات البضاعةاطلب مستندات يمكن للجهة المُصدِرة تأكيدها، مثل إيصال المستودع أو شهادة التحليل، وتواصل مع تلك الجهة مباشرة.
  6. المعاينة المستقلةعيّن شركة معاينة مستقلة لأخذ العينات واختبار البضائع ووزنها أو عدّها عند التحميل، واجعل شهاداتها شرطًا للدفع.
  7. المراجع التجارية والزيارة الميدانيةاتصل بالمراجع التجارية، وزُر الموقع أو أرسل جهة معاينة محلية عندما يبرر حجم الصفقة ذلك.

ما الذي تطلبه

كل خطوة تحقق،وكيف تؤكدها.

الفحصما الذي تطلبهكيف تؤكده من المصدر
التسجيلشهادة التأسيس أو مستخرج حديث من السجلابحث بنفسك في السجل الرسمي للشركات
الرخصةالرخصة التجارية، ورخصة التصدير أو التصريح عند الحاجةتحقّق لدى جهة الترخيص أو في سجلها العام
الملكيةالمديرون والشركاء والأشخاص الذين يملكون الشركة ويسيطرون عليهاقارن بالسجل وافحص كل اسم
الحساب المصرفيتأكيد الحساب على ورق البنك الرسمياتصال عكسي على رقم معروف؛ يجب أن يطابق اسم الحساب اسم الشركة
البضاعةإيصال المستودع، وتقرير المخزون، وشهادة التحليلتأكّد مباشرة لدى المستودع أو المختبر أو الجهة المُصدِرة
سابقة الأعمالالمراجع التجارية، وبوالص الشحن السابقةاتصل بالمراجع؛ وتحقّق من المستندات لدى الناقل حيثما أمكن
المنشآتعنوان المنجم أو المصنع أو المعمل أو المستودعزيارة ميدانية، أو اتصال مرئي مباشر من الموقع، أو جهة معاينة محلية

الفحص مقابل قوائم العقوبات

القوائم الأربعالتي يفحصها المشترون عادةً.

القائمةالجهة المُصدِرةما تغطيه
القائمة الموحدة لجزاءات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدةمجلس الأمن التابع للأمم المتحدةالأفراد والكيانات الخاضعون لجزاءات الأمم المتحدة، وتلتزم بتطبيقها جميع الدول الأعضاء
القائمة الموحدة للعقوبات المالية للاتحاد الأوروبيالاتحاد الأوروبيالأفراد والكيانات الخاضعون لتجميد الأصول والقيود المرتبطة به في الاتحاد الأوروبي
UK Sanctions List (قائمة العقوبات البريطانية)حكومة المملكة المتحدة (FCDO؛ وينفّذ OFSI العقوبات المالية)الأفراد والكيانات والسفن المدرجون بموجب العقوبات البريطانية
قائمة SDN وقوائم OFAC الأخرىوزارة الخزانة الأمريكية، مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC)المواطنون المعيّنون خصيصًا (SDN) وبرامج العقوبات الأمريكية الأخرى

الفحص في الممارسة

افحص المالكين،لا الشركة وحدها.

قد تطال العقوبات شركة غير مدرجة بنفسها. إذ تطبّق OFAC قاعدة الخمسين بالمئة على الكيانات التي يملكها أشخاص مدرجون، ويطبّق الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة معايير الملكية والسيطرة. افحص المالكين والمديرين إلى جانب الشركة، وتحقّق مما إذا كانت البضائع نفسها خاضعة لقيود. ونتيجة الفحص صورة لحظة بعينها: كرّره قبل توقيع العقد ومرة أخرى قبل الدفع.

علامات الخطر

متى تتوقفوتعيد التحقق.

  • الضغط للدفع قبل المعاينة. المورّد الجادّ يقبل المعاينة عند التحميل. والمهل التي لا تترك وقتًا للتحقق علامة تحذير.
  • مستندات لا يمكن التحقق منها. إذا تعذّر العثور على الجهة المُصدِرة أو رفضت تأكيد المستند، فاعتبره غير مؤكَّد.
  • أسعار أدنى بكثير من السوق. السعر الذي يقل كثيرًا عن المستوى السائد للدرجة يعني عادةً أن البضائع أو البائع أو المستندات ليست كما تبدو.
  • رفض توقيع اتفاقية عدم الإفصاح أو تدوين الشروط كتابيًا. الأطراف الجادّة تحمي معلوماتها وتتفق على كل شرط كتابيًا.
  • تغيير البيانات المصرفية. الإعلان عن حساب جديد بالبريد الإلكتروني، ولا سيما باسم آخر أو في بلد آخر، نمط احتيال معروف. أكّد التغيير هاتفيًا قبل الدفع.
  • عناوين بريد إلكتروني مجانية. شركة تجارية لا تراسلك إلا من بريد إلكتروني مجاني، دون نطاق خاص بالشركة، تحتاج إلى تحقق إضافي.
  • دفعات مقدمة مقابل المستندات. طلب دفع رسوم "تسجيل" أو رسوم الإفراج عن المستندات قبل وجود أي عقد.
  • أسماء غير متطابقة. يجب أن يكون البائع وصاحب الحساب والمصدّر الوارد في المستندات شركة واحدة، أو أن تُشرح العلاقة بينها كتابيًا.

الدفع الآمن

طرق دفعتحمي المشتري.

الطريقةكيف تعملكيف تحمي المشتري
الاعتماد المستندي (LC)يتعهد بنك المشتري بالدفع للبائع مقابل مستندات محددة، عادةً وفق قواعد غرفة التجارة الدولية UCP 600لا دفع إلا مقابل مستندات مطابقة، ويمكن أن تشمل شهادة معاينة مستقلة
التحصيل المستنديتسلّم البنوك مستندات الشحن إلى المشتري مقابل الدفع (D/P) أو قبول كمبيالة (D/A)، وفق قواعد غرفة التجارة الدولية URC 522لا يدفع المشتري إلا بعد تقديم مستندات الشحن؛ وتظل الجودة بحاجة إلى معاينة
حساب الضمان (escrow)يحتفظ طرف ثالث محايد بالأموال ويُفرج عنها عند استيفاء الشروط المتفق عليهايمكن ربط الإفراج بنتائج المعاينة أو المستندات أو التسليم
الدفع بعد المعاينة أو التسليميدفع المشتري بعد معاينة البضائع أو استلامهايحتفظ المشتري بالمال حتى تتأكد البضائع

دورنا

فحص الطرفينقبل أي تعريف.

عندما تعرّف BGI مورّدًا بمشترٍ، يخضع الطرفان أولًا للفحص مقابل قوائم العقوبات الدولية وللتحقق من الهوية، ولا يُشارَك أي شيء قبل توقيع اتفاقية عدم الإفصاح، ويُتّفق على كل شرط كتابيًا. وتؤكد شركة معاينة مستقلة الجودة والكمية حيثما تتطلب البضائع ذلك. وفحوصنا تدعم إجراءات العناية الواجبة لدى كل طرف ولا تغني عنها. اطّلع على كيف نعمل، أو على دليلنا حول معاينة الشاحنات المستعملة قبل الشحن مثالًا على قائمة تحقق قبل الشحن.

قائمة التحقق

قبل أن تدفعلمورّد جديد.

  1. الشركة موجودة في السجل الرسمي؛ والاسم القانوني ورقم التسجيل يطابقان العقد
  2. الرخصة سارية وتشمل البضائع؛ ورخصة التصدير أو التصريح متوفران عند الحاجة
  3. الشركة ومديروها ومالكوها والمسيطرون عليها خضعوا للفحص مقابل قوائم الأمم المتحدة والاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة وOFAC
  4. الحساب المصرفي باسم الشركة تمامًا، ومؤكَّد باتصال عكسي
  5. إثبات البضاعة مؤكَّد مباشرة لدى الجهة المُصدِرة
  6. معاينة مستقلة عند التحميل، وشهاداتها شرط للدفع
  7. جرى الاتصال بالمراجع التجارية، وزيارة الموقع أو التحقق منه عبر طرف محلي
  8. السعر وشروط Incoterms والمعاينة والدفع والتسليم مدوّنة في عقد موقّع

أسئلة

أسئلة شائعةحول التحقق من المورّد.

كيف أتحقق من أن مورّد السلع جادّ وموثوق؟

تأكّد من وجود الشركة في السجل الرسمي، وتحقّق من رخصتها، وافحصها وافحص مالكيها مقابل قوائم العقوبات، وتأكّد من أن الحساب المصرفي باسمها. ثم أكّد البضائع بمعاينة مستقلة عند التحميل قبل الإفراج عن الدفع.

ما قوائم العقوبات التي يجب فحص المورّد مقابلها؟

يفحص المشترون الدوليون عادةً على الأقل القائمة الموحدة لجزاءات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة، والقائمة الموحدة للعقوبات المالية للاتحاد الأوروبي، وUK Sanctions List، وقائمة SDN الصادرة عن OFAC الأمريكية. وأضف أي قائمة سارية في بلدك أو يشترطها بنكك.

ما المقصود بإثبات البضاعة (proof of product) في تجارة السلع؟

إثبات البضاعة دليل على أن البائع يملك البضائع أو يسيطر عليها، مثل إيصال المستودع أو تقرير المخزون أو شهادة التحليل. ولا يُعتدّ به إلا إذا أمكنك تأكيده مباشرة لدى المستودع أو المختبر أو الجهة المُصدِرة.

هل من الآمن الدفع المسبق للمورّد بتحويل مصرفي؟

إنه الخيار الأقل حماية للمشتري، لأن المال يُحوَّل قبل معاينة البضائع أو شحنها. أما الاعتماد المستندي أو التحصيل المستندي أو حساب الضمان فيربط الدفع بالمستندات أو المعاينة أو التسليم.

ما الذي تتحقق منه المعاينة المستقلة عند التحميل؟

تأخذ شركة المعاينة المستقلة عينات من البضائع وتختبرها مقابل مواصفات العقد، وتؤكد الكمية بالوزن أو بمسح الغاطس أو بالعدّ. ثم تُصدر شهادتي الجودة والكمية، اللتين تجعلهما عقود كثيرة شرطًا للدفع.

ماذا أفعل إذا غيّر المورّد بياناته المصرفية؟

توقّف وأكّد التغيير هاتفيًا مع جهة اتصال تعرفها مسبقًا، على رقم وجدته بنفسك. فتغيير البيانات المصرفية عبر البريد الإلكتروني شكل معروف من أشكال الاحتيال في الدفع.

يُرجى الملاحظة

إرشادات عامة فقط.

يشرح هذا الدليل ممارسات العناية الواجبة الشائعة في التجارة الدولية، لأغراض الاسترشاد. وهو ليس استشارة قانونية أو مالية أو استشارة امتثال، ولا عرضًا ولا بيانًا بالبضائع المتاحة. وتحدد كل صفقة شروطها الخاصة في العقد المكتوب.

أرسل إلينا مواصفاتك

لديك مواصفات؟أرسلها إلينا.

الاستفسار مجاني ودون أي التزام. لا يُشارَك أي شيء مع الطرف الآخر قبل توقيع اتفاقية عدم الإفصاح. تفضّل التحدث مباشرة؟ واتساب +971 52 662 1066 · تيليجرام · Admin@BGIBrokers.com. اطّلع على إشعار الخصوصية وشروط استخدام الموقع.

لديك صورة للملصق أو القطعة أو لوحة البيانات؟ أرسلها عبر واتساب وسنُعدّ المواصفات نيابةً عنك.

البريد الإلكتروني
Admin@BGIBrokers.com
واتساب
+971 52 662 1066
نوع الطلب
المنتج
الكمية

هل أنت المشتري النهائي أم وسيط؟

التواصل