为何重要
先核实公司，再核实货物。
核实分为两部分。公司：是否真实存在、是否持牌、是否不在制裁名单上、是否通过自己的银行账户收款？货物：货物是否存在，每份单证能否由出具方确认，独立检验人员能否在装货时确认质量与数量？正规供应商预料到这两项核查，并会在任何款项支付之前协助您完成。
核查顺序
七项核查，按序推进。
- 公司注册亲自在该公司所在国的官方注册机构查询。核对法定名称、注册号、地址、存续状态、董事及股东。
- 执照确认营业执照有效，且经营范围涵盖该货物。如产品需要出口许可证或批文，向签发机关核实。
- 制裁筛查依据联合国、欧盟、英国及美国 OFAC 名单，以及您所在国家适用的名单，筛查公司、其董事以及拥有和控制该公司的人。
- 银行信息账户名称必须与签约公司完全一致。通过您自行查到的电话号码致电核实。
- 货物证明索取可由出具方确认的单证，例如仓单或分析证书，并直接联系出具方核实。
- 独立检验指定独立检验机构在装货时取样、检测并称重或计数，并将其证书作为付款条件。
- 业务推荐与实地考察致电核实业务推荐人；交易规模值得时，亲自前往现场或委托当地检验人员。
应索取的资料
每项核查及其核实方式。
| 核查项 | 应索取的资料 | 如何向源头核实 |
|---|---|---|
| 注册 | 公司注册证书或最新注册摘录 | 亲自查询官方公司注册机构 |
| 执照 | 营业执照，必要时提供出口许可证或批文 | 向发证机关或其公开登记系统核实 |
| 所有权 | 董事、股东以及拥有和控制公司的人 | 与注册信息比对，并逐一筛查每个名字 |
| 银行账户 | 银行信笺抬头的账户确认函 | 按已知号码回拨核实；账户名称须与公司一致 |
| 货物 | 仓单、库存报告、分析证书 | 直接向仓库、实验室或其他出具方核实 |
| 业绩记录 | 业务推荐人、以往提单 | 致电推荐人；尽可能向承运人核实单证 |
| 设施 | 矿山、工厂、纸厂或仓库地址 | 实地考察、现场视频连线或当地检验人员 |
制裁筛查
采购商通常核查的四份名单。
| 名单 | 发布方 | 涵盖内容 |
|---|---|---|
| 联合国安理会综合制裁名单 | 联合国安全理事会 | 受联合国制裁的个人和实体，所有联合国会员国均须执行 |
| 欧盟金融制裁综合名单 | 欧洲联盟 | 受欧盟资产冻结及相关限制措施约束的个人和实体 |
| UK Sanctions List（英国制裁名单） | 英国政府（FCDO；金融制裁由 OFSI 执行） | 依英国制裁措施被列名的个人、实体及船舶 |
| OFAC SDN 名单及其他 OFAC 名单 | 美国财政部海外资产控制办公室（OFAC） | 特别指定国民（SDN）及其他美国制裁项目 |
筛查实务
不仅筛查公司，还要筛查所有者。
即使公司本身未被列名，也可能受到制裁影响。OFAC 对被列名人士拥有的实体适用 50% 规则，欧盟和英国则适用所有权与控制权标准。除公司外，还应筛查其所有者和董事，并确认货物本身是否受到限制。筛查结果只反映当时的情况：签约前应再次筛查，付款前再筛查一次。
风险信号
何时应暂停并重新核查。
- 催促在检验前付款。正规供应商接受装货时检验。不留核查时间的截止期限是一个警示信号。
- 无法核实的单证。如果找不到出具方，或出具方不确认该单证，应视为未经确认。
- 价格远低于市场水平。价格明显低于该等级的通行水平，通常意味着货物、卖方或单证并非如其所称。
- 拒绝签署 NDA 或拒绝书面约定条款。严肃的交易对手会保护自身信息，并以书面形式约定每一项条款。
- 变更银行信息。通过电子邮件通知启用新账户，尤其是名称或国家不同的账户，是常见的欺诈手法。付款前务必电话核实。
- 使用免费邮箱。一家贸易公司如只用免费网络邮箱联系、没有公司域名，需要额外核查。
- 为单证预付款项。在合同签订之前就要求支付“注册费”或单证放行费用。
- 名称不一致。卖方、账户持有人和单证上的出口商应为同一家公司，否则应以书面形式说明其关联。
安全付款
保护采购商的付款方式。
| 方式 | 运作方式 | 对采购商的保护 |
|---|---|---|
| 跟单信用证（LC） | 采购商的银行承诺凭约定单证向卖方付款，通常适用国际商会 UCP 600 规则 | 仅凭相符单证付款，单证可包括独立检验证书 |
| 跟单托收 | 银行凭付款（D/P）或承兑汇票（D/A）向采购商交付货运单证，适用国际商会 URC 522 规则 | 采购商仅在货运单证提交后付款；质量仍须另行检验 |
| 托管（escrow） | 中立第三方保管资金，在约定条件满足时放款 | 放款可与检验结果、单证或交付挂钩 |
| 检验或交付后付款 | 货物经检验或收货后，采购商付款 | 在货物确认之前，资金留在采购商手中 |
我们的角色
引荐之前，双方均经核查。
BGI 为供应商与采购商牵线时，双方均先经过国际制裁名单筛查和身份核验，签署 NDA 之前不透露任何信息，每一项条款均以书面约定。如货物需要，由独立检验机构确认质量与数量。我们的核查可为各方的尽职调查提供支持，但不能取而代之。详见合作流程，装运前检查清单的示例可参阅我们的指南二手卡车装运前如何检验。
核对清单
向新供应商付款之前。
- 01已在官方注册机构查到该公司；法定名称和注册号与合同一致
- 02执照有效且涵盖该货物；必要时具备出口许可证或批文
- 03公司、董事、所有者及控制人已依据联合国、欧盟、英国及 OFAC 名单筛查
- 04银行账户以公司准确名称开立，并经回拨核实
- 05货物证明已直接向出具方核实
- 06已安排装货时独立检验，并以其证书作为付款条件
- 07已致电业务推荐人；已实地考察或由当地人员核查
- 08价格、Incoterms、检验、付款与交付均已写入签署的合同
常见问题
关于供应商核实的常见问题。
如何判断大宗商品供应商是否可靠？
在官方注册机构查到该公司，核实其执照，依据制裁名单筛查公司及其所有者，并确认收款账户以公司本身名义开立。随后在放款之前，通过装货时的独立检验确认货物。
应依据哪些制裁名单筛查供应商？
国际采购商通常至少核查联合国安理会综合制裁名单、欧盟金融制裁综合名单、UK Sanctions List 以及美国 OFAC SDN 名单。另外加上您所在国家适用或您的银行要求的名单。
大宗商品贸易中的货物证明（proof of product）是什么？
货物证明是卖方持有或控制货物的证据，例如仓单、库存报告或分析证书。只有能够直接向仓库、实验室或其他出具方核实时，才具有效力。
通过银行转账向供应商预付货款安全吗？
这是对采购商保护最少的方式，因为资金在货物检验或装运之前就已付出。信用证、跟单托收或托管可将付款与单证、检验或交付挂钩。
装货时的独立检验检查哪些内容？
独立检验机构取样并对照合同规格检测货物，通过称重、水尺计重或理货确认数量，然后出具质量证书和数量证书。许多合同将这些证书作为付款条件。
供应商变更银行信息时应怎么做？
暂停付款，并通过您自行查到的电话号码，向您已认识的联系人电话核实变更。通过电子邮件发出的银行信息变更，是常见的付款欺诈手法。
请注意
仅为一般性指引。
本指南介绍国际贸易中常见的尽职调查做法，仅供参考，并非法律、财务或合规建议，也不是报价或可供货物的声明。每笔交易均在书面合同中约定各自的条款。
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